2013 Movimientos De Impuestos Y Consejos De Comercio Para Fin De Año

Aaron Katsman Últimos mensajes de Aarón Al entrar en la recta final de 2013, aún hay tiempo para que los inversionistas hacen algunos ajustes de cartera que pueden crear ahorros de impuestos y obtener sus carteras listo para el próximo año. 2013 ha sido un año sólido para los mercados financieros y, como tal, muchos inversores se han dado cuenta agradables beneficios en determinadas posiciones en su cartera. Estos son algunos consejos para hacer frente a una cartera que se ha apreciado en valor, para que sea más eficiente de los impuestos, así como asegurarse de que aún coincide con los objetivos del inversor y los niveles de tolerancia al riesgo. Las ganancias de las pérdidas Si usted ha vendido posiciones y ahora se siente con las ganancias de capital, revisar su cartera para ver si tiene alguna posiciones que se encuentran actualmente en una pérdida. Mientras que muchos inversionistas nunca consideraría la venta de una posición que está perdiendo dinero, la venta de sus perdedores puede realmente hacer dinero. Nunca pensamos que todo está perdido. Algunos bueno en realidad puede ser derivado de la pérdida de posiciones de valores. Cuando la posición se vende, el inversionista se da cuenta de la pérdida, que tiene ciertas ventajas fiscales. La pérdida puede ser utilizado para compensar otras ganancias, reduciendo así el proyecto de ley de impuestos. De hecho, para muchos inversores, venta-pérdida fiscal puede ser la forma más importante de reducir su factura de impuestos. Si se hace correctamente (asegúrese de hablar con su contador antes de realizar cualquier operación), se puede ahorrar el dinero de los inversores. Por ejemplo, si una persona tiene una ganancia en la acción A y decide venderlo, será gravado sobre esa ganancia en su totalidad. Pero si tiene una pérdida de la B que actualiza mediante la venta, puede utilizar la cantidad de la pérdida y desplazamiento contra la ganancia en A, reduciendo drásticamente los impuestos que debe. Esto podría no recuperar toda la pérdida, pero sin duda amortigua el golpe. Por el contrario, si tiene pérdidas sustanciales de años anteriores, usted debe hablar con su contador a la vez para ver si vale la pena vender posiciones que han ganado en valor, para amortiguar cualquier recibo de la contribución futura. Al hacer esto, el inversionista puede realmente restaurar su base de costos a un nivel mucho más alto, sin incurrir en ninguna obligación tributaria. Tienes hasta el final del año para poner en práctica estas estrategias, así que si aún no has de hacerlo, no hay mucho tiempo. Hay una regla en los EE. UU. llamado la regla de lavado-venta, en el que el IRS no permite una deducción de pérdida por la venta de un título si un "seguridad sustancialmente idénticas" fue comprado dentro de los 30 días antes o después de la venta. Digamos que usted vende 100 acciones de Intel INTC, -0,02% en diciembre del 23 en una pérdida y recomprar esas 100 acciones de Intel, el 15 de enero, la deducción de pérdida no se le permitiría. La regla lavar-venta está diseñado para evitar que los inversores de hacer operaciones con el único propósito de evitar los impuestos. Mucho ha cambiado en el mundo durante el año pasado. Los inversores deben tomar el tiempo para asegurarse de que sus carteras están bien posicionados para las condiciones actuales. Uno de los aspectos más olvidados en la inversión a largo plazo es la necesidad de reequilibrar la cartera. Reequilibrio es importante por dos razones principales. En primer lugar, mantiene su cartera en sintonía con sus objetivos a largo plazo y, segundo, que mantiene su asignación de activos de acuerdo con su nivel de riesgo. Digamos que hace dos años que comenzó con una asignación de 60% en acciones y 40% en bonos en una cartera de $ 100.000. En los últimos dos años el mercado de valores saltó más alto. Suponiendo que todas las ganancias y los dividendos se reinvierten y sin dinero se depositó o retiradas, la parte social de la cartera sería vale mucho más que la suma inicial de $ 60.000, mientras que los bondholdings valdrían un poco más que el $ 40,000 invertido. Vemos de aquí que los cambios en el mercado pueden afectar la composición de una cartera. Aquí, en lugar de ser un 60% en acciones y 40% de la asignación de bonos, la cartera se convierte en una asignación de 70% en acciones y 30% en bonos. El resultado para los inversores puede ser una cartera que es completamente diferente de lo que quieren, y no alineado con su perfil de riesgo. Nuevas oportunidades Junto con el reequilibrio de la asignación de su cartera, mirar a la reasignación de su cartera para aprovechar los mercados que se han quedado a la zaga, y tal vez barato y vale la pena una inversión. Los mercados emergentes deporte economías mucho más fuertes que los EE. UU., pero los mercados han estado por debajo de la tarde. Creo que es esta muy bajo rendimiento en un contexto de fuertes fundamentos económicos que lo convierte en una inversión interesante. Debido al continuo nerviosismo y rendimientos inexistentes, los inversores han estado pegando con empresas de primera línea, en un esfuerzo para mantener la exposición de valores, pero lo hacen en lo que les parezca una manera "más seguro", y que se embolsan un dividendo decente para arrancar. El problema potencial con esta estrategia es que muchas de estas poblaciones han sido hacer subir tan alto, que su negocio actual no justifica su precio. Recuerde Newton: Todo lo que sube, tiene que bajar. Yo soy de ninguna manera la predicción de una enorme caída de la bolsa, pero para inversores que busquen potencialmente una buena relación y de altos ingresos, los mercados emergentes debería ser investigado. Morgan Harting de Alliance Bernstein hace que el caso: Pero con márgenes de ganancia ya la estabilización a través de empresas emergentes después de dos años de presión a la baja, y sus mercados de valores cotizando a un descuento del 20% a los mercados desarrollados sobre la base de estimaciones de beneficios a plazo - entre los mayores descuentos de cada cinco años - creemos que el mercado ha reaccionado de manera exagerada. He aquí por qué. Empresas de los mercados emergentes son más rentables y menos deuda agobiados que sus pares de mercados desarrollados y sus economías están preparados para una aceleración modesta en el crecimiento del PIB este año, tras dos años de desaceleración. El consenso ahora espera un repunte de 12% en las ganancias de los mercados emergentes en 2013, como el apalancamiento operativo acentúa los beneficios del aumento de los ingresos incrementales. Si las empresas ofrecen en estas expectativas alcistas, pensamos rentabilidad de las acciones deben ser muy fuertes. Hable con su contador y asesor financiero para ajustar su cartera antes de fin de año. La información contenida en este artículo refleja la opinión del autor y no necesariamente la opinión de la cartera Resources Group, Inc. o sus afiliadas. Más de MarketWatch